Niezależnie od tego, czy masz zamiar znaleźć istniejące polisy na życie dla ukochanej osoby, która zdała lub zlokalizować polisę wykupioną na ciebie, proces ten może wydawać się nie do pokonania, jeśli nie wiesz od czego zacząć. Usługi lokalizatora oparte na opłatach mogą być w stanie pomóc, ale zapisanie tej opcji w ostateczności może również zaoszczędzić pieniądze. Aby znaleźć istniejące polisy ubezpieczeniowe na życie, musisz być sumienny i zdać sobie sprawę, że może to zająć trochę czasu i wysiłku, aby to osiągnąć.
Wykonaj wewnętrzne dochodzenie
Krok 1
Zbieraj dokumenty osobiste i finansowe. Przedmioty do wyszukania obejmują książeczki czekowe, wyciągi bankowe i karty kredytowe, odcinki czekowe listy płac, zwrot podatku trwający co najmniej dwa lata, papierowe i elektroniczne książki adresowe oraz dokumenty lub wizytówki zapisane w szafce lub szufladzie. Nie pomijaj właścicieli domów i papierów ubezpieczeniowych, ponieważ mogą one zawierać ubezpieczeniowe pakiety ubezpieczeniowe lub agent może pamiętać, aby przekazać ubezpieczającemu ubezpieczenie na życie. Ponadto szukaj korespondencji z prawnikiem rodzinnym.
Krok 2
Przejrzyj zebrane przedmioty, aby potwierdzić korespondencję lub zapłacić firmie ubezpieczeniowej. Oddzielne i wymienione pozycje, które mogą ewentualnie doprowadzić do istniejącej polisy ubezpieczeniowej na życie. Zwróć szczególną uwagę na nazwy agencji ubezpieczeniowych, notatek lub notatek, które identyfikują płatność jako składkę ubezpieczeniową, broszury i wizytówki. W przypadku zeznań podatkowych szukaj przychodów z tytułu odsetek od firmy ubezpieczeniowej.
Krok 3
Skontaktuj się z każdą firmą, adwokatem i byłym pracodawcą na swojej liście telefonicznie lub pocztą. Przygotuj się na podanie pełnego imienia i nazwiska, daty urodzenia i numeru ubezpieczenia społecznego. Jeśli istnieje istniejąca polisa ubezpieczeniowa na życie, otrzymasz dalsze instrukcje dotyczące składania wniosków o świadczenia.
Wykonaj zewnętrzne dochodzenie
Krok 1
Skontaktuj się z bankiem zmarłej osoby, aby sprawdzić, czy ma sejf.
Krok 2
Skontaktuj się z nieodebranym działem nieruchomości w państwie lub stanach, które Twoim zdaniem kupili polisę na życie. Większość stanów zapewnia dostęp online do przeszukiwania nieodebranych baz danych nieruchomości oraz instrukcje odzyskiwania odnalezionej nieruchomości.
Krok 3
Uzyskaj listę firm ubezpieczeniowych z twojego departamentu ubezpieczeń państwowych dla stanu lub stanów, które Twoim zdaniem kupił polisę na życie. Zawęź listę według obszaru i skontaktuj się z każdą agencją, aby znaleźć istniejące polisy ubezpieczeniowe na życie.
Krok 4
Skontaktuj się z lokalizatorem polis, jeśli nie uda Ci się zlokalizować istniejącej polisy ubezpieczeniowej na życie i nadal uważasz, że taka istnieje.
Rzeczy, które będziesz potrzebować
- Dane osobowe ubezpieczonego
- Certyfikat śmierci
- Pełnomocnictwo
Wskazówki
- Przeprowadzając wewnętrzne dochodzenie, pamiętaj, by w wyszukiwaniu uwzględnić mniej oczywiste miejsca, takie jak piwnica i strych. Agenci ubezpieczeniowi zwykle mają referencje identyfikujące, takie jak CLU, CPCU, ChFC lub LUTCF. Poszukaj tych danych uwierzytelniających podczas sprawdzania korespondencji, która może nie znajdować się na papierze firmowym. Utrzymuj porządek wyszukiwania i rób kopie wszystkich dokumentów, takich jak listy, które wysyłasz pocztą.
Ostrzeżenia
- Niektóre zewnętrzne metody śledcze, takie jak sprawdzenie sejfu bankowego, będą wymagać od ciebie pełnomocnictwa lub egzekucji nieruchomości.
